`Uitfasering pensioen in eigen beheer`. Welke van de 3 keuzes maakt u?

7 maart 2017 14:49

• Financieel & Juridisch

In maart 2017 heeft de Eerste Kamer ingestemd met het afschaffen van pensioen in eigen beheer. Per 1 april 2017 is verdere opbouw niet meer mogelijk. De wetgever geeft u als directeur-grootaandeelhouder (DGA) drie maanden de tijd om een keuze te doen over de afwikkeling van deze voorziening.

Niets doen is geen optie: Maak uiterlijk voor 1 juli 2017 een keuze!

Het gaat nu om de vraag wat u zelf wilt met uw pensioen in eigen beheer en hoe u de verdere opbouw van een eventuele oudedagsvoorziening voor zich ziet. Er moet door de DGA en de partner een keuze worden gemaakt. De mogelijkheden zijn:

1. Afkopen, op de fiscale balanswaarde 2015 wordt in de jaren 2017, 2018 en 2019 een korting toegepast van respectievelijk 34,5%, 25% en 19,5%
2. Omzetten naar een oudedagsverplichting
3. Huidige pensioenvoorziening bevriezen en niet meer toevoegen

Ook wanneer de pensioenuitkeringen al lopen, mag worden gekozen voor afkopen of omzetten van de pensioenverplichtingen. Als DGA kunt u alleen nog een fiscaal gefaciliteerde oudedagsvoorziening opbouwen via een verzekerde oplossing.

In alle gevallen moet u de toezegging hebben aangepast en zorgvuldig omgaan met de belangen van de (ex-) partner.

Waarom PWX?

PWX Pension Masters ontzorgt u in het gehele traject rondom afschaffing pensioen in eigen beheer tot het treffen van een andere oudedagsvoorziening. Wij hebben ruim 15 jaar ervaring in het pensioenvak. PWX adviseert DGA's en werkgevers over de pensioenregeling van hun werknemers. Door het inschakelen van PWX hebt u kennis, kunde en oplossingen in 1 hand. Voor de toekomst kunt u ons ook als financieel planners inschakelen voor een integraal advisering van uw financiële vraagstukken.

Samen met u nemen we de wensen door over het gewenste pensioeninkomen, welke vorm van oudedagsvoorziening (pensioen, vermogen en/of onroerend goed) en hoe dit te realiseren. Het eerste gesprek met u nemen we graag voor onze rekening. We zijn aangesloten bij NOPD (www.nopd.nl/) en VFFP (www.vffp.nl/). Verder beschikken wij over alle diploma's in het kader van de Wet Financieel Toezicht (Wft) en een vergunning bij de AFM.

Wat doen wij voor u?

PWX voert de volgende werkzaamheden uit om de afschaffing van de eigen beheer regeling voor u uit handen te nemen:

1. Inventariseren huidige situatie.
2. Berekenen van de financiële en fiscale gevolgen van de wettelijke keuzes.
3. Adviseren over de juiste keuze. U ontvangt van ons een helder adviesrapport.
4. Positie (ex-) partner. Informeren aan de DGA en zijn/haar (ex-) partner wat de consequenties zijn van het afkopen van de pensioenregeling voor de partner en wat de mogelijkheden zijn voor partnercompensatie (in de situaties overlijden en echtscheiding).
5. Opstellen van de benodigde juridische documenten voor het beëindigen van de pensioenregeling en het indienen van het verplichte informatieformulier naar de belastingdienst.
6. Eventueel externe pensioenverzekeringen terughalen naar eigen beheer.
7. Het informeren van uw accountant en/of fiscalist.

Door het vervallen van verdere opbouw van de oudedagsvoorziening in eigen beheer ontstaan in de praktijk veel vragen over andere financiële vraagstukken. Bijvoorbeeld de vraag hoeveel besteedbaar inkomen u heeft vanaf pensioendatum. Voor dit soort vraagstukken hebben wij een speciaal aanbod. Wij lichten u hier graag over in.

Bel ons voor een afspraak

Graag komen we met u in contact. Bel ons voor een afspraak of voor meer informatie :

http://www.pwxpensioen.nl/contact/

http://www.pwxpensioen.nl/opdrachtgevers/werkgevers/

Interessant artikel? Deel het: