Regxsa stelt cloud-based oplossing Alexis nu ook beschikbaar voor de trustsector

11 mei 2021 15:20

Alexis helpt trustbedrijven in hun poortwachtersfunctie bij de strijd tegen witwassen, terrorismefinanciering en financiële misdrijven

Regxsa stelt financiële instellingen (FI’s) in staat goed te doen en hun verantwoordelijkheid te nemen ten opzichte van de samenleving. Vanaf nu is Alexis ook beschikbaar voor trustbedrijven en corporate service providers (TSCP’s), die gelden als de gatekeepers van een veilig financieel ecosysteem. Het is aan deze belangrijke beroepsgroep om de integriteit van het financiële systeem te bewaken. Het bedrijf Regxsa lanceerde het cloud-based platform Alexis om de menselijke kant terug te brengen in de strijd tegen witwassen, terrorismefinanciering en financiële criminaliteit. Regxsa ondersteunt FI's om AML/CTF uitkomsten voorspelbaar te maken, te voldoen aan lokale en wereldwijde regelgeving en helpt bij het verminderen van risico's voor zowel henzelf als de samenleving.

Belangrijke poortwachtersfunctie

Trustbedrijven of Company Service Providers (CSP's) zijn als poortwachters betrokken bij een breed scala van diensten en activiteiten voor hun cliënten. Deze diensten omvatten onder meer: het optreden als directeur of secretaris van een vennootschap of een soortgelijke functie, het verschaffen van een statutaire zetel, de inschrijving bij een lokale Kamer van Koophandel of bedrijfsadres voor een vennootschap of het optreden als trustee. Niet alle personen en beroepsbeoefenaren die in deze sector actief zijn, bieden overal ter werelddezelfde dienstverlening.

Vertrouwen in financiële sector

Afhankelijk van het land waarin zij actief zijn, kunnen TCSP's ook verschillende vormen aannemen, van individuele ondernemingen tot dochterondernemingen van grote financiële instellingen. Criminelen kunnen ongemerkt gebruik maken van de diensten van TCSP's om de controle over de opbrengsten van hun misdrijven te behouden en tegelijkertijd de herkomst en de eigendom van deze activa te verhullen. Door lege vennootschappen of trustsop te richten, kunnen criminelen hun eigendom verhullen en de schijn van legitimiteit creëren. Dit maakt TCSP’s en hun poortwachtersfunctie tot belangrijke hoeders van een goed functionerend financieel stelsel en daarmee van het vertrouwen in de financiële sector. Zij moeten witwassen en terrorismefinanciering zien te voorkomen en ongebruikelijke transacties signaleren.

Behoeften van TCSP's en de samenleving

Vanzelfsprekend zijn TCSP’s verplicht om risico’s die afbreuk kunnen doen aan dit vertrouwen adequaat tegen te gaan. Zij beseffen dat zij een poortwachtersfunctie hebben waarbij zij zich voortdurend moeten aanpassen aan de steeds veranderende strategieën van criminelen, die zich niet houden aan wetten en regels. In tegenstelling tot TCSP’s zijn criminelen niet gebonden aan landsgrenzen, vergunningen of wettelijke beperkingen. Kortom, TCSP’s moeten er voortdurend alert op zijn dat zij hun dienstverlening alleen aanbieden voor legale en legitieme transacties. Anderzijds heeft de samenleving niet genoeg kennis over de strijd tegen witwassen, terrorismefinanciering en financiële criminaliteit. De huidige onderzoekers in ML/TF-onderzoeken staan dan ook vaak niet met elkaar in contact, terwijl criminelen in een onderling verbonden netwerk werken en dezelfde misdrijven in verschillende FI’s herhalen. Regxsa kan TCSP’s helpen bij het minimaliseren van de risico’s die op het pad komen van professionele poortwachters en op die manier het financiële systeem helpen beschermen en de onderzoeksgemeenschap versterken.

Technologie om menselijke onderzoeken te versterken

Om tijd, energie en middelen te besparen in het onderzoeken van financiële misdrijven en vooral om de menselijke kant terug te brengen in de strijd tegen misdrijven, lanceerde Regxsa een cloud-based AML/CTF-onderzoeksplatform genaamd Alexis. Hierbij is het niet de technologie, maar de gebruiksvriendelijke functies die onderzoekers helpen om de technologie voor hen te laten werken. Alexis heeft een uitbreidbare infrastructuur voor een enorme hoeveelheid data. TSCP’s en FI's kunnen kiezen waar zij hun data willen opslaan, bijvoorbeeld lokaal in een cloud naar keuze. Dit betekent dat zij zich minder bezig hoeven te houden met het bijhouden van de regelgeving van hun eigen land versus de verschillende regelgeving van andere landen. Uiteindelijk zal Alexis helpen bij het creëren van een virtuele onderzoeksgemeenschap met verschillende functies, waar de beste werkwijzen worden gedeeld tussen aangesloten TSCP’s en FI's. Op deze manier kunnen de verschillende aangesloten partijen elkaar informeren, doordat ze toegang hebben tot de uitgebreide collectie van voorbeelden en cases. Er worden bovendien met het Alexis platform geen FI-gegevens gedeeld.

Flexibiliteit en vrijheid zijn de sleutel

Flexibiliteit en vrijheid om onderzoek te doen is het basisprincipe van het Alexis SaaS (Software-as-a-Service) platform. Een goed strategiedesign om witwassen, terrorismefinanciering en financiële criminaliteit tegen te gaan, richt zich op een team dat flexibel, proactief en vrij kan zijn om plannen en strategieën te maken en op een team dat zich kan focussen op de regelgeving. Alexis zorgt ervoor dat deze twee groepen de juiste middelen krijgen om flexibel te zijn in het uitwerken van strategieën en de vrijheid hebben om crimineel gedrag te onderzoeken en zich te richten op de meest effectieve benaderingen.

‘Tijdreizen’ in het systeem

De tijd dat onderzoekers naar rijen data keken, deze data exporteerden naar Excel en tabellen maakten, is voorbij. Alexis biedt een ander perspectief. Gebruikers kunnen gaan tijdreizen in het systeem en kunnen in- en uitzoomen op een combinatie van factoren. Een slimme crimineel zal bijvoorbeeld proberen om niet op te vallen door dezelfde activiteiten te verspreiden over de tijd. Alexis biedt onderzoekers de mogelijkheid om deze gevallen op te merken. Alexis is als platform niet alleen verrijkt met de nieuwste onderzoekstechnieken, maar rolt ook proactief nieuwe features uit van aangesloten TSCP’s en FI's en publiceert best practices van alle aangesloten partijen. Vóór Alexis was dit voor TSCP’s en FI's niet mogelijk.

Out of the box denken

Abhishek Dwivedi, CEO van Regxsa: "Voorheen was er beperkte informatie beschikbaar over witwasconstructies. Er waren weinig zaken op het internet te vinden. We zijn een portaal begonnen en hebben informatie verzameld, zoals nieuws, casestudy's en veroordelingen in financieel economische zaken van over de hele wereld. Onze basisfilosofie is om deze misdaad samen te bestrijden en met dit portaal willen we de gemeenschap samenbrengen. Tegelijkertijd lag de focus van Regxsa op adviesdiensten bij grote FI's. Jarenlang hebben we advies gegeven over patronen en gedrag met betrekking tot het misbruik van producten en diensten voor het witwassen van geld en welke controles konden worden ingevoerd als controle na de transactie. Opleiding en voorlichting maakten ook deel uit van onze activiteiten. We hebben jarenlange ervaring met verschillende FI's en hebben gezien wat wel

en niet werkt. Wij zijn altijd pragmatisch geweest in onze oplossingsgerichte aanpak. Dit heeft geleid tot de lancering van Alexis, een out-of-the-box oplossing die snel kan groeien en innoveren - voorbij de grenzen van organisaties. Dat we nu ook TSCP’s deze oplossing kunnen bieden, betekent dat we opnieuw een stap zetten naar een veiliger financieel ecosysteem.”

Foto: Regxsa

Interessant artikel? Deel het: